Asesor financiero: ¿Qué es y cuál es su importancia?

¿Tienes dudas sobre cómo invertir? ¿No sabes qué pasa con tu dinero? Si alguna vez te has planteado buscar la ayuda de un asesor financiero, este artículo es para ti.

En este contenido te diremos qué hace este profesional y cómo te puede orientar para tomar mejores decisiones de inversión y en tus finanzas personales.

No tienes que recorrer el sendero de las inversiones solo. ¡Los expertos te pueden ayudar a crecer financieramente y lograr tus objetivos! ¡Comencemos!

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¿Qué es un asesor financiero?

Es un profesional encargado de aconsejar y colaborar con la gestión patrimonial y las finanzas personales. Te ayuda a evaluar tu situación financiera y a elaborar un plan para alcanzar tus objetivos futuros.

También te orienta para redefinir tus estrategias y te mantiene al día sobre qué tan cerca estás de alcanzar tus metas de ahorro.

Cabe destacar que puedes contar con un asesor especializado en cierta área, por ejemplo inversiones, y administrar el resto de tus finanzas personales por tu cuenta.

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¿Cuáles son las funciones de un asesor financiero?

Entre las funciones de un asesor financiero se encuentran:

• El desarrollo de un plan financiero integral que contempla las necesidades y objetivos de su cliente.
• La colaboración en la gestión de las finanzas personales de su cliente
• La evaluación de la situación financiera de su cliente y la generación de estrategias para el cumplimiento de las metas que establecieron en conjunto.

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Características que debe tener un buen asesor financiero

Si te estás planteando contar con la ayuda de un asesor financiero, ¡te contamos qué características debes buscar en este profesional!

1. Experiencia comprobable: para validar su trayectoria profesional.
2. Referencias de otros clientes: te ayudarán a verificar que la persona a la que confiarás tu plata es de fiar y ha generado buenos resultados.
3. Debe contar con una base de conocimientos amplia y ser capaz de dar recomendaciones financieras de manera comprensible, sin usar demasiados tecnicismos.
4. Estar al día con las particularidades del mercado y los cambios que se producen diariamente.
5. Ser capaz de establecer una buena comunicación con su cliente, entendiendo sus necesidades y objetivos.

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¿Cómo sé si necesito un asesor financiero?

Muchos expertos del sector afirman que "todos deberían acudir con un asesor financiero", así como van con un médico cuando tienen un problema de salud. ¿Esto es cierto?

Bueno, podemos asegurarte que la administración adecuada de la plata, así como de tus inversiones, requieren de tiempo y esfuerzo; por lo que, contar con un profesional en el área sin duda hace la diferencia cuando se trata de tomar mejores decisiones sobre tu plata.

Sin embargo, hay algunos casos particulares donde contar con el apoyo de este profesional cobra más importancia.

A continuación, te contamos cuándo podrías necesitar de los servicios de un asesor financiero.

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Casos en los que se recomienda el apoyo de un asesor financiero

Como lo mencionamos en el apartado anterior, cualquier persona puede necesitar los servicios de este profesional, sin importar su edad, giro económico o metas financieras.

Sin embargo, algunos casos que destacan son:

• Personas que inician su vida laboral y están comenzando a tomar decisiones sobre sus finanzas.
• Personas que cuentan con un alto patrimonio y necesitan ayuda para administrarlo.
• Personas con deudas que no saben cómo liquidar.
• Inversionistas que quieren mejorar la rentabilidad.
• Personas con el objetivo de ahorrar para su jubilación o que no saben dónde invertir este dinero.
• Emprendedores que quieren iniciar, mantener o hacer crecer su negocio.
• Personas que quieren recurrir a un crédito para adquirir un bien.

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Un asesor financiero te ayuda a tomar mejores decisiones de inversión

Cuando se trata de inversiones, el apoyo de un asesor financiero es invaluable. ¿Por qué?

Bueno, no todo el mundo puede actualizarse sobre lo que ocurre en los mercados financieros, sus fluctuaciones y movimientos. Sin embargo, esto es crucial para tomar buenas decisiones con tu plata.

A menudo el ámbito financiero queda relegado al segundo plano, y esto puede comprometer las operaciones financieras en las que inviertes tu dinero, generando muchas pérdidas.

Un asesor financiero, gracias a sus conocimientos y experiencia en el mercado, te puede ayudar a entender mejor el funcionamiento de los instrumentos de inversión, brindándote consejos valiosos para tomar tus propias decisiones.

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¿Dónde puedo encontrar un experto que me asesore en mis inversiones?

Si estás pensando en invertir y buscas el apoyo de un equipo de profesionales que te asesore en cada paso, ¡Clever es una excelente opción para ti!

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Contamos con un equipo de expertos que te ayudará en cada paso: desde definir juntos tu perfil hasta la creación de una estrategia que le dé valor a tus ahorros. ¡Vence ya el miedo a invertir con ayuda de nuestros asesores!

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Ventajas de contar con un asesor financiero ligado a una empresa

Quizás ahora te preguntes, cuáles son los beneficios de invertir con una empresa que cuenta con asesoramiento financiero. Bueno, estas son algunas de las ventajas:

• Se trata de personas calificadas y verificadas por la institución bancaria, por lo que tienes certeza de que tu dinero está en buenas manos.
• Te olvidas de pagar una cuota o salario establecido a un asesor financiero externo.
• No trabajan solos, es decir, son equipos de expertos que se apoyan unos a otros para reducir riesgos en tus inversiones.
• No importa el portafolio de inversión que elijas, los asesores estarán disponibles en todo momento para ayudarte con cualquier duda que tengas y manejar adecuadamente tus fondos, incluso si decides invertir en dólares.

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