Cuando escuchan la palabra 'inversionista', la mayoría de las personas piensan en alguien con mucha plata que quiere hacer crecer su patrimonio. Sin embargo, este concepto ha cambiado -y lo sigue haciendo- gracias a la tecnología.

¡Hoy en día, no necesitas ser millonario para convertirte en inversionista! Gracias a plataformas sencillas y automatizadas como Clever, puedes comenzar tu camino en el mundo de las inversiones y comenzar a hacer crecer tu patrimonio.

Pero, antes... ¿qué hacen realmente los inversionistas? ¡En este artículo te explicamos todo sobre el tema!

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¿Cuál es el perfil de un inversionista?

Se define a un inversionista como aquella persona que utiliza una parte de su dinero (idealmente que sea un excedente del mismo) en la adquisición o compra de acciones y/o instrumentos financieros, con el fin de apostar a que este aumente, ya sea para destinarlo al ahorro, comprar algún bien (casa, carro…) o simplemente para obtener una rentabilidad.

Los inversionistas son personas que buscan diversificar sus fuentes de ingreso, y escogen tomar decisiones, oportunas o riesgosas, para obtener una mayor rentabilidad.

Es importante que sepas que un buen inversionista debe estar dispuesto a asumir riesgos. Recuerda que, aunque cada quien tiene sus propios límites, en cualquier inversión te enfrentas a un pequeño riesgo.

Ahora bien, con los avances en el mercado financiero, muchas personas pueden empezar a invertir con pequeños montos y lograr grandes resultados.

Probablemente ahora te preguntes: ¿Qué caracteriza a un buen inversionista? Y, ¿cómo saber si puedes ser uno? Bueno, aquí te lo contamos:

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Características de un buen inversionista

Un buen inversionista debe:

1. Conocer sus límites y trazar objetivos

Al realizar una inversión, es indispensable descubrir hasta qué punto puedes llegar, qué tipo de riesgo estás dispuesto a asumir y qué es lo que realmente quieres lograr con ella, para así poder tener un plan de acción de acuerdo a tus necesidades.

Los objetivos son fundamentales para saber dónde vas a invertir tu dinero y qué esperas de esa inversión, de esta manera sacarás el máximo provecho dependiendo del riesgo que desees asumir.

2. Ser paciente y no frustrarse

La mayoría de las inversiones requieren de cierto tiempo para generar ganancias. Por esta razón, es sumamente importante empezar a conocer el mercado y saber esperar según la naturaleza de cada inversión, pues normalmente los objetivos se trazan a mediano y largo plazo.

Respeta los tiempos y sobre todo, no pierdas el foco si la inversión no está saliendo como creías, es una situación normal. No solo se gana, recuerda que también puedes llegar a perder, pero en el largo plazo la data indica que tus ahorros se revalorizarán.

Esto va asociado con los riesgos que estás dispuesto a asumir desde el inicio. Lo importante es no desistir, ser constante e implementar nuevas estrategias alineadas a tus objetivos.

3. Controlar sus emociones

En muchas ocasiones, las emociones pueden hacer que tomemos decisiones poco acertadas, por lo que debes mantenerte al margen de ellas cuando necesites decidir sobre alguna inversión.

Muchas personas llegan a pensar "Llevo 1 mes sin ganancias, es mejor sacar la plata", sin embargo, aguantar cuando las inversiones están a la baja ha demostrado ser una mejor decisión que simplemente sacar tu dinero.

Por lo tanto, mantén tus emociones neutrales para que no te dejes llevar por la adrenalina o el miedo. Así tomarás la decisión más acertada, sin ser impulsivo.

A medida que aprendas sobre el mercado y las inversiones, controlarás mejor las emociones. Recuerda que “el conocimiento es poder”, cuanta más experiencia vayas adquiriendo, mejor sabrás como actuar ante ciertas situaciones.

4. Aprender constantemente y buscar asesoría

Si no tienes suficiente conocimiento sobre alguna inversión o estás dudoso de lo que quieres hacer, busca ayuda o consulta a personas expertas en el tema.

El aprendizaje debe formar parte de tu día a día, y también es una de las inversiones más importantes que puedes hacer por ti y tu futuro.

También, mantente informado de los acontecimientos nacionales e internacionales que puedan afectar tus inversiones.

La opinión de expertos, aunque no va a determinar tu decisión, te permitirá realizar un análisis de todos los factores que pueden afectar la inversión que deseas hacer.

Además, no debes olvidar que si una inversión le sirvió a otra persona no significa que a ti te funcione. Cada quien tiene sus propias metas y necesidades.

Recuerda que Clever te brinda herramientas y asesoramiento para tomar excelentes decisiones de inversión. Si te interesa comenzar a invertir, ¡entra en contacto con nosotros!

Ahora que sabes la importancia de conocer tu perfil de inversionista, vamos a ver en qué consiste esta clasificación.

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Estos son los 3 tipos de inversionistas que existen

Los tipos de inversionistas se basan en el tipo de riesgo que quieres o puedes asumir, así como de los objetivos que quieres alcanzar al momento de invertir.

Existen 3 principales tipos de inversionistas:

1. Conservador

Son aquellos que desean obtener ganancias sin tener que enfrentar casi ningún riesgo, es decir, eligen aquellas inversiones que son menos rentables pero en las que las posibilidades de perder son reducidas.

En este tipo de inversiones, el patrimonio crece muy lento, aunque con más seguridad. También, suelen ser a corto plazo.

Todo va a depender de los que desees obtener, si tu meta es ahorrar, este es un perfil que se lleva muy bien con este término por su reducido riesgo.

2. Moderado

A este tipo de inversionista le gusta tener un balance entre la rentabilidad y el riesgo, apostando por inversiones más arriesgadas pero sin dejar de pensar en la seguridad de su patrimonio.

Normalmente está conformado por personas que tienen un ingreso estable y con la capacidad de invertir cierta cantidad de dinero sin afectar de forma significativa sus ahorros o compromisos.

Este tipo de inversores son cuidadosos, pero dispuestos a obtener una mayor rentabilidad a cambio de un riesgo más elevado. Principalmente, invierten en instrumentos a mediano y largo plazo.

3. Agresivo

En este perfil se ubican aquellas personas que pretenden obtener el mayor rendimiento posible de su inversión sin prestarle mucha atención al riesgo que estas conlleven.

Se relaciona con personas que poseen una solidez económica elevada y que se pueden dar el lujo de perder cierta cantidad de dinero sin afectar sus gastos mensuales o su vida en general.

Los inversionistas agresivos apuestan por correr riesgos en el mercado con inversiones a largo plazo, con la finalidad de obtener ganancias más significativas que si invirtieran en instrumentos más conservadores.

Conocer tu perfil de inversor es fundamental al momento de invertir, por lo que es bueno asesorarse sobre que instrumentos financieros de inversión son más adecuados según tus objetivos.

¡Recuerda que con Clever, puedes conocer cuál es tu perfil de inversor, así como el fondo mutuo que más se ajusta a ese perfil!

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¿Qué hacen los inversionistas?

Ahora que ya conoces un poco más sobre lo que caracteriza a un buen inversionista, seguro tendrás algunas dudas acerca de lo que realmente hacen… y es que la realidad es muy simple.

Existen muchas formas de convertirse en inversionista, ya sea:

• Emprendiendo un negocio;
• Apostando por la idea de otra persona que pueda generar rentabilidad;
• Comprando/vendiendo instrumentos financieros y tecnológicos en el mercado.

La idea principal de las inversiones es que, aunque tengan un riesgo asociado, puedas mantener tu dinero en movimiento con la posibilidad de aumentar tu capital.

Teniendo en cuenta que a veces la inflación va disminuyendo el poder adquisitivo de ese efectivo y de esta manera logras protegerlo. Bacán, ¿no?

Los inversionistas proyectan las ganancias que desean obtener de una inversión y el tiempo en el que piensan recuperarla, analizando los diferentes escenarios que pueda presentar el mercado y preparándose para estos.

Ser inversionista va más allá de sólo dar plata, sino de aprender a cuidar este patrimonio y conseguir ganancias con una buena planificación.

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6 elementos que deben analizar los inversionistas

Para ser un buen inversionista es esencial que conozcas algunos factores que pueden influir en el desarrollo de las inversiones y así estar preparado frente a cualquier panorama.

1. Conocer los diferentes instrumentos de inversión

En la actualidad, puedes elegir entre diversas opciones para invertir tu dinero, por lo que conocer cada uno de ellos te permitirá elegir el que mejor se adecúe a tu perfil, ¡sin quedarte solamente con la que un amigo te recomendó!

Ciertas inversiones no son aptas para todo tipo de persona e igualmente la que te funciona a ti no precisamente le puede funcionar a otro.

Por ello es importante investigar un poco sobre ellas para elegir la mejor opción según tus posibilidades y objetivos.

Clever te ayuda a seleccionar el mejor fondo de inversión para ti, basado en tu perfil de inversionista y el tiempo que estimas para cumplir tu meta. ¡Conócelos aquí!

2. Reconocer los riesgos

Dependiendo de la naturaleza de la inversión, los riesgos cambian, por lo que es importante conocer a qué te puedes enfrentar con cada uno de ellos.

Un ejemplo muy sencillo son los riesgos asociados al mercado, como la inflación o las crisis económicas. Estos factores ocasionan que varíen los precios y valores de ciertos activos e instrumentos financieros, disminuyendo su valor o por el contrario, generando una ganancia más grande de la esperada.

Otro riesgo asociado a las inversiones es la liquidez, ya que dependiendo del tipo de inversión que realices puedes obtener una liquidez inmediata en caso de necesitarla o simplemente no poder contar con ese dinero. En Clever, puedes retirar tu dinero y disponer de él cuando lo necesites.

3. Determinar el tiempo

En cada inversión debes considerar el tiempo en el que recuperarás tu dinero: a corto, mediano o largo plazo. Asimismo, qué tan dispuesto estás a esperar por ello, sin ser impaciente o querer ver resultados antes de lo que realmente debe ser.

Dependiendo de cómo cambian los objetivos, las estrategias y tiempo, define lo que cada uno de ellos será fundamental para cuidar tus inversiones.

Recuerda que si optas por un fondo de inversión, el tiempo es un factor muy importante para tomar esa decisión.

4. Analizar los costos

Algunas inversiones requieren un gasto adicional que debes considerar en tu estrategia, ya sea por comisiones, costos de servicio, impuestos asociados o cualquier otro.

Suelen ser necesarios para mantener la misma. Lo más importante es conocer a fondo que conlleva la inversión que quieres realizar y no sólo prestar atención a la ganancia que puedas obtener.

Prevenir es la mejor opción para evitar sorpresas luego de invertir tu dinero en algún instrumento financiero.

5. Diversificación de inversiones

Un buen inversionista debe tener en cuenta que “No debe poner todos los huevos en la misma canasta”, por lo que uno de los elementos más importantes es la diversificación de las inversiones.

Trata de investigar e invertir en plataformas como Clever que tengan instrumentos con diferentes activos, monedas e incluso países. De esta manera, cuidas tu patrimonio de contingencias asociadas a un solo escenario.

Si tienes todo invertido en un mismo canasto, cuando ocurra algo negativo, afectará a todo tu dinero y no solo a una parte.

6. Asesoría y administradores de inversiones

Las inversiones se deben realizar a través de plataformas confiables y con experiencia que realmente se preocupen por cuidar tu dinero.

Por esto debes analizar dónde vas a invertir y qué beneficios puedes obtener al usar este canal de inversión.

Existen empresas en el mercado, que no sólo te ayudan a invertir, sino que se encargan de asesorarte de la mejor manera, teniendo en cuenta tus necesidades y los objetivos que deseas alcanzar. ¡Ese es el caso de Clever!

¡De esta forma, no necesitas ser un experto en el tema para convertirte en inversor! Además, recibirás orientación de especialistas para contrarrestar algunos riesgos a los que te puedas enfrentar al invertir.

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Conclusión

Como pudiste leer, ¡todos podemos ser inversionistas! Sin embargo, es importante que descubras cuál es el tipo de inversión que se adapta mejor a ti, así como analizar los escenarios y adoptar las mejores prácticas de un buen inversionista.

¡Y lo más importante! No olvides asesorarte bien para sacarle al máximo provecho a tu plata.

Ahora que ya descubriste lo que hacen los inversionistas, ¿quieres convertirte en uno?

Si tu respuesta es SÍ… te invitamos a descargar el ebook “Cómo convertirse en inversionista” donde encontrarás tooooda la información necesaria para comenzar tu camino como inversor. ¡No te lo pierdas!

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