¿Qué mueve a los fondos mutuos? Conoce los elementos que pueden hacer que tu inversión suba o baje.
¿Estás invirtiendo en Fondos Mutuos y no entiendes sus fluctuaciones? Aquí te explicamos algunas de las razones por las que tu inversión podría subir o bajar en períodos de tiempo
Educación Financiera
La rentabilidad de tus inversiones no depende de un solo factor. Aquí te contamos algunos de los elementos que pueden afectar positiva o negativamente el desempeño de los fondos mutuos.
En palabras simples, la rentabilidad es el beneficio que se obtiene de una inversión. Es decir, la ganancia o pérdida respecto de la cantidad que se invierte en algún instrumento.
¿Cómo se mide la rentabilidad? Cuando inviertes en un fondo mutuo compras cuotas de ese fondo. Cada una de estas cuotas representa una proporción del monto total que está invertido en ese fondo y el valor de esas cuotas varía diariamente según distintos elementos.
Lo cierto es que la rentabilidad de los fondos mutuos depende de distintos factores y cómo sabemos que es algo que te preocupa aquí te explicamos qué elementos pueden impactar en la rentabilidad de los fondos en los que inviertes.
- Valor del activo: A través de tu fondo mutuo ¿inviertes en acciones de alguna compañía tecnológica? Pues bien, si se produce un cambio en el valor de esa acción, es decir, del valor del activo en el que inviertes esto puede producir una ganancia o pérdida de tu inversión.
- Moneda: Si inviertes en un fondo en que sus activos tienen sus precios expresados en otra moneda, por ejemplo, en dólares, y la divisa anota un aumento de un 1% (de $900 a $909) ese fondo anotaría una rentabilidad de un 1%. Esto, considerando que no se produzca un cambio en el valor del activo, como te lo explicamos en el punto anterior.
- Riesgo relacionado con la tasa de interés: En el caso de los fondos mutuos que invierten en instrumentos de deuda, como los bonos, un riesgo que se puede presentar es un aumento de la tasa de interés, situación que perjudica el valor de los bonos. Esto, ya que el bono pasa a ser menos atractivo en comparación con los bonos que se emiten a una mayor tasa de interés.
¿Inviertes en instrumentos de deuda valorizados en UF? Si inviertes en un fondo mutuo que tiene este tipo de inversión es probable que pienses que solo un aumento del valor de la UF resultará en una rentabilidad positiva, pero ¡ojo! Esto no es así. Hay otros factores que pueden impactar negativamente en tu inversión, como la tasa de interés. Como te contamos en el punto anterior, un aumento en la tasa impacta negativamente en los instrumentos de deuda, afectando su valor, por lo que podrías ver una rentabilidad negativa.
Es importante que entiendas los factores que pueden incidir en tus inversiones. Y también, te recordamos la importancia de que sigas tu plan de inversión.
Esto, ya que en los fondos mutuos que consideran una inversión de largo plazo, es común que veas periodos de bajas rentabilidades, al igual que una recuperación es más probable cuando planificas una inversión de largo plazo.
Si te interesa profundizar te invitamos a leer este artículo de nuestro blog ¿Cómo la economía internacional afecta a tus bolsillos? y así conozcas de qué manera impacta la economía internacional en tus finanzas e inversiones.
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En un periodo de alta volatilidad en los mercados financieros las personas buscan alternativas para que sus ahorros corran menos riesgos. Por ello, te invitamos a revisar nuestra Estrategia Conservadora. Se trata de un set de fondos mutuos orientados principalmente a la inversión en fondos que a su vez invierten en instrumentos de deuda, reduciendo la exposición de tu dinero a la volatilidad de los mercados.